Buscando Asesoría Profesional en Seguros

Escrito el 06. Sep, 2010 por Eloy López

Ricardo es el Director un despacho de Consultoría. En los últimos Cinco años se ha concentrado en expandirlo. Desde que se graduó de la universidad se ha dedicado de lleno a hacer crecer su despacho. Siempre supo lo que quería hacer. De niño acompañaba a sus padres, fundadores del despacho, a trabajar. Hoy, él lleva a sus propios hijos. Martín que tiene 10 años, Ximena 8 y Emilio de 4 son felices cuando lo acompañan. Se sienten “importantes” por estar con su papá en la oficina. Algo que hace aún más felices a los niños, es que su mamá Isabela es la socia del Despacho. Papá se ocupa de salir a ver clientes y su mamá de atenderlos. Basta decir que la familia es feliz y le tiene un amor entrañable al despacho, porque lo perciben como de la familia. En los veranos parece una extensión de la casa.

¿Por qué una mujer debe tener un Seguro de Vida?

Escrito el 29. Ago, 2010 por Eloy López

Hasta hace poco los Seguros de Vida parecían exclusivos para hombres. Siendo ellos, por cultura, los Proveedores de la familia resultaba, hasta cierto punto, obvio Hoy las cosas han cambiado tanto que según datos del INEGI, en poco más del 25% de los hogares en México el principal Proveedor ¡es una mujer!. Las mujeres hoy son la cabeza de la familia de muchos de los hogares. En este sector ( madres solteras) el tema de un Seguro de Vida es algo prioritario. Siendo las principales proveedoras económicas de sus hijos, deben buscar cómo garantizares un ingreso económico si ellas llegan a morir. No sólo eso, deben también preocuparse por cómo garantizarse ellas mismas un ingreso económico si llegan a sufrir una invalidez que ya no les permita segur trabajando. El tema puede parecer crudo pero es real. Todo eso se puede hacer por medio de un Seguro de Vida.

¿Cómo saber si un familiar fallecido tenía Seguro de Vida y yo era beneficiario?

Escrito el 11. Mar, 2010 por Eloy López

Una de las preguntas que más me han hecho por diferentes medios es la del título. Las personas fallecen sin dejar en orden o avisar a sus familiares que tenían Póliza de Vida. En el pasado ocurría que existían muchas pólizas si cobrar. Las aseguradoras no van a buscar en el obituario y después en sus Sistemas y posteriormente avisarles a los beneficiarios. Tampoco van a buscar en las delegaciones todas las Actas de defunción y empatarlas con el sistema. Para que un evento sea cubierto por la aseguradora el paso número 1 es AVISARLE. Si ella no recibe aviso de reclamación NUNCA se enterará de que paso algo con sus asegurados.

Seguros de Vida y Pareja II

Escrito el 12. Dic, 2009 por Eloy López

A lo largo de todos los años que llevo siendo Agente de Seguros, he descubierto que las parejas, o matrimonios pueden pasar mucho tiempo juntos y aun así no tener tiempo para hablar de los asuntos Financieros. El Seguro de Vida no es la excepción. La mayoría tiene la intención de hacerlo, saben de la importancia de hablar del tema pero “no se dan el tiempo”. Las razones son múltiples. Más en estas épocas de vidas tan aceleradas. Dicen los expertos que siempre tendremos tiempo y dinero para lo que consideramos importante. El Seguro de Vida sin duda es un tema muy importante para la pareja.

A pesar de lo anterior me he dado cuenta que no es fácil sentarse a hablar del tema. Los temas financieros en la pareja son de los más delicados y sensibles a desatar fuertes desacuerdos. A continuación propongo 3 puntos importantes para iniciarse el dialogo financiero:

Seguros de Vida y Pareja

Escrito el 11. Dic, 2009 por Eloy López

matrimonosdinero

Desde que nació el Blog creo que nunca había hablado de uno de los Seguros más importantes para una familia: El Seguro de Vida. Los Seguros se han vuelto tan sofisticados que se ha perdido de vista el verdadero espíritu y el valor más esencial de este tipo de Seguros. He visto que no existe una revisión integral del programa de Seguros que debe tener una familia. Tienen Seguro e ahorro inversión pero están sub asegurados en el ramo de Vida. Creo que tener Seguros de Ahorro e Inversión se ha vuelto una moda, la cual ha dejado sub-aseguradas a las familias.

Consolida tu Plan Personal de Retiro

Escrito el 25. Nov, 2009 por Eloy López

Si yo tuviera que resumir los principales beneficios concretos de un PPR, diría que son los incentivos fiscales que tienen. Se pueden pagar menos impuestos al contratarlos y se pueden pagar menos impuestos al recibirlos. Al contratarlos te beneficias doble porque Guardas dinero para cuando llegues a los 65 años y eres premiado por eso. [...]

La Mujer Clave

Escrito el 05. Oct, 2009 por Eloy López

Ya en el post anterior expliqué lo que es el concepto. Hoy quiero poner en relevancia el papel de las mujeres dentro de una familia. Ya en el post sobre El Valor Económico de una Ama De Casa hablé un poco al respecto. Si tuviéramos que definir una persona clave dentro de la familia sería la mamá. Las actividades que realiza son claves para que la armonía, las finanzas y hasta la salud de la familia. La vez pasada hablé de muy pocas actividades, para realizar un cálculo rápido sobre el dinero que representa para la economía de la familia. Como soy un convencido de su valor moral y económico, y creo que resulta ser una persona clave dentro de la familia, decidí hablar de todo lo que una familia pierde si la madre falta.

Valor Económico del Ama de Casa

Escrito el 02. Ago, 2009 por Eloy López

Por: Eloy López.
Históricamente el papel del ama de casa ha estado poco valorado. Si una mujer pone en alguna Solicitud que su ocupación es “el hogar” se piensa en automático que no tiene una fuente de ingresos, que no genera dinero. No porque no los generé directamente quiere decir que sus actividades no tienen un Valor Económico. Cuando le he pedido a las personas que calculen dicho valor nadie me ha sabido responder.